Menghitung biaya dasar untuk saham pilihan

Bagaimana cara mengetahui basis biaya saya atas investasi saham 83 orang menemukan jawaban ini membantu Dasar biaya dari setiap investasi adalah nilai asli dari aset yang disesuaikan dengan pembagian saham, dividen dan distribusi modal. Ini digunakan untuk menghitung keuntungan atau kerugian modal pada investasi untuk tujuan perpajakan. Pada tingkat yang paling dasar, basis biaya investasi hanyalah jumlah total yang diinvestasikan ke perusahaan ditambah komisi yang terlibat dalam pembelian. Hal ini dapat dijelaskan dalam bentuk jumlah dolar dari investasi, atau harga per saham efektif yang Anda bayarkan untuk investasi. Perhitungan basis biaya bisa jadi rumit, namun, karena banyaknya perubahan yang akan terjadi di pasar keuangan seperti perpecahan dan pengambilalihan. Demi kesederhanaan, kita tidak akan memasukkan komisi dalam contoh berikut, tapi ini bisa dilakukan hanya dengan menambahkan jumlah komisi ke jumlah investasi (10.000 100 di komisi 10,100 basis biaya). Bayangkan Anda menginvestasikan 10.000 di ABC Inc. yang memberi Anda 1.000 saham di perusahaan. Dasar biaya investasi adalah 10.000, tapi lebih sering dinyatakan dalam basis per saham. Jadi untuk investasi ini akan menjadi 10 (10.0001.000). Setelah satu tahun berlalu, nilai investasi telah meningkat menjadi 15 per saham, dan Anda memutuskan untuk menjual. Dalam kasus ini, Anda perlu mengetahui basis biaya untuk menghitung jumlah pajak yang menjadi tanggung jawab Anda. Investasi Anda telah meningkat menjadi 15.000 dari 10.000, jadi Anda menghadapi pajak capital gain pada 5.000 (15 - 10 x 1.000 saham). (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat Pola Pikir Jangka Panjang Memenuhi Dreaded Capital Gain Pajak dan Tip Pajak Bagi Investor Perorangan.) Jika perusahaan membagi sahamnya, ini akan mempengaruhi basis biaya per saham Anda. Ingat, bagaimanapun, bahwa sementara perpecahan mengubah jumlah saham investor yang beredar, ini adalah perubahan kosmetik yang tidak mempengaruhi nilai sebenarnya dari investasi awal, maupun investasi saat ini. Melanjutkan dengan contoh di atas, bayangkan bahwa perusahaan menerbitkan pemecahan saham 2: 1 dimana satu saham lama memberi Anda dua saham baru. Anda dapat menghitung dasar biaya per saham dengan dua cara: Pertama, Anda dapat mengambil jumlah investasi awal (10.000) dan membaginya dengan jumlah saham baru yang Anda pegang (2.000 saham) untuk mencapai basis biaya per saham baru (5 10.000 ribu). Cara lainnya adalah dengan mengambil basis biaya sebelumnya per saham (10) dan membaginya dengan faktor perpecahan (2: 1). Jadi, dalam kasus ini, Anda akan membagi 10 dari 2 untuk sampai ke 5. (Untuk wawasan lebih banyak, lihat Pengertian Stock Splits.) Namun, jika harga saham perusahaan turun menjadi 5 dan Anda ingin menginvestasikan 10.000 lainnya (2.000 saham) Dengan harga diskon ini, ini akan mengubah total biaya dasar investasi Anda di perusahaan itu. Ada beberapa masalah yang muncul saat banyak investasi telah dilakukan. Internal Revenue Service (IRS) mengatakan bahwa jika Anda dapat mengidentifikasi saham yang telah terjual, maka basis biaya mereka dapat digunakan. Misalnya, jika Anda menjual 1.000 saham asli, basis biaya Anda adalah 10. Ini tidak selalu mudah dilakukan, jadi jika Anda tidak dapat membuat identifikasi ini, IRS mengatakan bahwa Anda perlu menggunakan metode FIFO pertama, keluar pertama . Oleh karena itu, jika Anda menjual 1.500 saham, 1.000 saham pertama akan didasarkan pada basis biaya asli atau tertua dari 10, diikuti oleh 500 saham dengan biaya 5. Ini akan membuat Anda memiliki 1.500 saham dengan biaya dasar. 5 untuk dijual di lain waktu. Jika saham diberikan kepada Anda sebagai hadiah, basis biaya Anda adalah dasar biaya dari pemegang asli, atau orang yang memberi Anda hadiah. Jika saham diperdagangkan pada harga yang lebih rendah daripada bila saham itu berbakat, tarif yang lebih rendah adalah basis biaya. Jika saham tersebut diberikan kepada Anda sebagai warisan, basis biaya saham untuk pewaris adalah harga pasar saat ini dari saham pada tanggal kematian pemilik asli. Ada begitu banyak situasi yang berbeda yang akan mempengaruhi basis biaya Anda dan karena kepentingannya berkaitan dengan pajak, jika Anda berada dalam situasi di mana biaya sebenarnya Anda tidak jelas, berkonsultasilah dengan penasihat keuangan. Akuntan atau pengacara pajak Untuk informasi lebih lanjut tentang cara menggunakan basis biaya, lihat Menggunakan Banyak Pajak: Cara Meminimalkan Pajak. Apakah jawaban ini membantu 71 orang menemukan jawaban ini membantu Cara terbaik untuk mengetahuinya adalah dengan meninjau kembali pernyataan Anda dari perusahaan investasi. Mulai tahun pajak 2011, perusahaan investasi diwajibkan untuk melaporkan dasar penyesuaian dan apakah keuntungan atau kerugian dari suatu penjualan diklasifikasikan dalam jangka pendek atau jangka panjang dari penjualan kuotip kuotip yang dicatatkan pada Formulir 1099-B. Persyaratan ini pasti telah membuat kehidupan finansial setiap orang sedikit lebih mudah. Namun, tetaplah tanggung jawab Anda untuk memverifikasi data yang dilaporkan, seperti harga pembelian awal, tanggal pembelian, harga jual, tanggal penjualan, dll. Data sendiri akan memutuskan apakah Anda memenuhi syarat untuk keuntungan jangka panjang atau jangka pendek penerima manfaat. Jawaban Apakah jawaban ini membantu 50 orang menemukan jawaban ini membantu Jika Anda mewarisi saham, umumnya basis biaya akan menjadi harga pasar saham dikalikan dengan jumlah saham pada tanggal pemegangnya meninggal dunia. Jika Anda membeli saham dalam beberapa tahun terakhir, Anda harus dapat menemukan basis biaya dengan mengakses akun Anda di perusahaan pialang Anda. Jika Anda tidak dapat menemukannya secara online, Anda bisa menelepon. Jika Anda membeli saham bertahun-tahun yang lalu dan perusahaan itu bergabung atau sahamnya terbelah, itu bisa menjadi penelitian yang memakan banyak waktu. Anda sering dapat menemukan harga saham historis secara online namun Anda tidak akan mendapatkan gambaran yang lengkap. Apakah jawaban ini membantu 43 orang menemukan jawaban ini membantu Menghitung biaya dasar adalah amp sederhana lurus ke depan. Ini sangat penting untuk diketahui karena Anda sebagai investor bertanggung jawab kepada IRS. Dasar biaya adalah apa yang Anda bayar untuk saham komisi tersebut. Contoh singkatnya adalah Anda membeli 100 xyz stock 100 dan membayar komisi 20 komisi. Dasar Anda akan 10.020. Faktor lain yang perlu dipertimbangkan saat menghitung basis biaya adalah stock split, situasi khusus dividen seperti hadiah atau warisan. Jika Anda memerlukan bantuan tambahan, saya sarankan untuk memeriksa wwwbasis. Netbasisrsquo database informasi sekuritas kembali ke 1925, dan secara otomatis menyumbang semua split, merger amp spin-off. Apakah jawaban ini membantu 0 orang menemukan jawaban ini membantu Anda harus mencari jumlah pembelian awal Anda ditambah penambahan berikutnya. Arus kas masuk total akan menjadi dasar biaya Anda. Apakah jawaban ini membantu Investopedia tidak menyediakan layanan pajak, investasi, atau keuangan. Informasi yang tersedia melalui layanan Investopedias Advisor Insights disediakan oleh pihak ketiga dan semata-mata untuk tujuan informasi berdasarkan basis risiko pengguna. Informasi itu tidak dimaksudkan, dan tidak boleh dianggap sebagai saran atau digunakan untuk tujuan investasi. Investopedia tidak memberikan jaminan mengenai akurasi, kualitas, atau kelengkapan informasi dan Investopedia tidak bertanggung jawab atau bertanggung jawab atas kesalahan, kelalaian, ketidakakuratan informasi atau ketergantungan pengguna terhadap informasi tersebut. Pengguna sepenuhnya bertanggung jawab untuk memverifikasi informasi sebagai pengguna yang sesuai untuk penggunaan pribadi, termasuk namun tidak terbatas, mencari saran dari profesional berkualifikasi mengenai pertanyaan keuangan tertentu yang mungkin dimiliki pengguna. Sementara Investopedia dapat mengedit pertanyaan yang diberikan oleh pengguna untuk tata bahasa, tanda baca, senonoh, dan panjang judul pertanyaan, Investopedia tidak terlibat dalam pertanyaan dan jawaban antara penasihat dan pengguna, tidak mendukung penasihat keuangan tertentu yang memberikan jawaban melalui layanan ini, dan Tidak bertanggung jawab atas klaim yang dibuat oleh penasehat manapun. Investopedia tidak didukung oleh atau berafiliasi dengan FINRA atau otoritas pengatur, agensi, atau asosiasi keuangan lainnya. Dasar BIAYA BREAKING BIAYA BIAYA Biaya Menggunakan basis biaya yang benar, juga disebut sebagai basis pajak, penting terutama jika Anda menanamkan kembali dividen dan modal Keuntungan distribusi daripada mengambil pendapatan secara tunai. Reinvestasi distribusi meningkatkan basis pajak investasi Anda, yang harus Anda perhitungkan untuk melaporkan keuntungan modal yang lebih rendah dan karena itu membayar lebih sedikit pajak. Jika Anda tidak menggunakan basis pajak yang lebih tinggi, Anda bisa membayar pajak dua kali pada distribusi yang diinvestasikan kembali. Misalnya, jika 100 saham dibeli untuk 1.000 tahun yang lalu, dengan tahun pertama dividen sebesar 100 dan dividen tahun kedua sebesar 200, yang semuanya diinvestasikan kembali, undang-undang pajak yang berlaku mempertimbangkan pendapatan yang diinvestasikan kembali ini sebagai pendapatan. Untuk tujuan perhitungan pajak, biaya yang disesuaikan bila stok terjual akan tercatat sebesar 1.300, bukan harga pembelian awal 1.000. Jadi, jika harga jualnya 1.500, maka keuntungan kena pajak hanya 200 (1.500 - 1.300), bukan 500 (1.500 - 1.000). Jika basis biaya salah dicatat sebagai 1.000, ini menghasilkan kewajiban pajak yang lebih tinggi daripada biasanya karena jatuh tempo. Dasar Biaya dan Futures Dalam hal futures, basis biaya adalah selisih antara harga spot komoditas lokal dan harga futures yang terkait. Misalnya, jika kontrak berjangka jagung tertentu diperdagangkan pada 3,50, sementara harga pasar saat ini dari komoditas saat ini adalah 3,10, ada biaya biaya 40 sen. Jika sebaliknya benar, dengan perdagangan kontrak di masa depan pada 3.10 dan harga spot menjadi 3,50, basis biaya akan menjadi negatif 40 sen, karena biaya dapat menjadi positif atau negatif tergantung pada harga yang terkait. Harga spot lokal mewakili harga berlaku untuk aset dasar, sementara harga yang tercantum dalam kontrak berjangka mengacu pada tingkat yang akan diberikan pada titik tertentu di masa depan. Harga futures bervariasi dari satu kontrak ke kontrak tergantung pada bulan kapan mereka akan berakhir. Seperti mekanisme investasi lainnya, harga spot berfluktuasi tergantung pada kondisi pasar lokal saat ini. Seiring dengan tanggal pengiriman, harga futures dan harga spot bergeser lebih dekat. Bagaimana Menemukan Dasar Biaya Anda Bila Anda menjual saham atau reksa dana yang nilainya meningkat, Anda mungkin harus membayar pajak capital gain. Dan untuk melakukan itu, Anda perlu mengetahui dasar biaya Anda, harga yang Anda bayarkan untuk investasi yang Anda jual. Jika Anda membeli 100 saham satu perusahaan sekaligus dan menjualnya beberapa tahun kemudian, matematika itu mudah. Tapi bagi siapa saja yang menambah posisi dari waktu ke waktu, dengan menginvestasikan kembali dividen atau membeli beberapa kali, itu bisa menjadi rumit dalam terburu-buru. (Catatan: Sebagian besar rekening pensiun diuntungkan oleh pajak, jadi ini bukan masalah untuk transaksi dalam IRA 401 (k), Roth IRA atau IRA yang dapat dikurangkan.) Berkat perubahan undang-undang perpajakan yang mulai berlaku pada tahun 2011 dan 2012, ini terkadang rumit Tugas semakin mudah. Undang-undang baru mewajibkan pialang untuk melacak basis biaya klien lebih dekat, jadi untuk saham yang dibeli pada tahun 2011 atau yang lebih baru, banyak pekerjaan ini harus dilakukan untuk Anda. Cara kerjanya: Jika Anda membeli saham Anda dalam satu blok besar, maka basis biaya Anda hanyalah harga beli ditambah dengan komisi apa pun yang Anda bayarkan untuk melakukan pembelian. (Anda juga perlu mengetahui dasar biaya untuk penjualan obligasi, opsi dan futures). Jika Anda membeli 100 saham ABC Corporation dengan harga 70 per saham dan membayar broker Anda sebesar 8,95 komisi atas transaksi tersebut, basis biaya untuk 100 saham tersebut adalah 7,008,95. Untuk transaksi yang lebih kompleks, lakukan apa yang harus dilakukan: Untuk beberapa pembelian: Jika Anda menyimpan catatan yang hati-hati sepanjang masa Anda membeli saham dan berapa harganya, Anda dapat menentukan berapa banyak Anda bayarkan untuk setiap saham atau kelompok saham yang Anda jual dan cari tahu Dasar biaya Anda seperti itu. Dan selama Anda mengetahui tanggal saat membeli saham, Anda dapat menemukan harga saham historis secara online di Google Finance atau Yahoo Finance. Untuk informasi yang paling lengkap, lihat apakah perpustakaan universitas setempat memiliki langganan ke Pusat Penelitian Harga Keamanan (laporan yang disesuaikan dari database ini berharga sekitar 1.000). Untuk saham reksa dana, Anda membiarkan rata-rata semua harga yang Anda bayarkan pada waktu yang berbeda yang Anda beli. Untuk dividen yang diinvestasikan kembali: Kembali ke laporan pajak atau kuota broker lama Anda untuk menemukan penghasilan kena pajak per saham yang Anda dapatkan di akun investasi Anda, dan tambahkan penghasilan tersebut ke harga pembelian saham. Dalam reksa dana, karena Anda bisa rata-rata semua harga yang Anda bayarkan, sedikit lebih sederhana: Anda bisa mengambil total pembelian dana Anda (termasuk dividen yang diinvestasikan kembali) dan membagi dengan jumlah saham yang Anda miliki. Untuk tindakan korporasi: Tindakan korporasi tertentu, seperti merger atau akuisisi atau perusahaan yang menerbitkan saham tambahan, dapat mempengaruhi basis biaya Anda. Situs hubungan investor perusahaan harus memiliki informasi ini (lihat contoh lembar kerja dari ATampT di sini), dan juga nomor yang harus dihubungi jika Anda memiliki pertanyaan, namun juga bermanfaat untuk memperhatikan komunikasi dari perusahaan tentang kejadian seperti ini. Untuk persediaan warisan Umumnya, jika Anda memiliki persediaan warisan, basis biaya Anda adalah harga saham pada tanggal kematian orang yang menyerahkan saham tersebut kepada Anda. Dalam kasus pemberian, basis biaya Anda sama dengan biaya dasar orang yang memberi Anda saham. Cara mengurangi hitung pajak Anda: Jika harga saham telah meningkat, laporkan saham terakhir yang dibeli karena saham pertama yang dijual akan menunda kenaikan modal ke masa depan. Dengan menggunakan metode first-in, first-out akan menghasilkan hit pajak yang lebih besar sekarang, yang akan masuk akal jika Anda memperkirakan tingkat kenaikan modal akan meningkat. Apa yang tidak boleh dilakukan saat menghitung biaya investasi Anda. Jangan membuang pernyataan broker Anda: Seperti yang Anda lihat, Anda memerlukan catatan bagus untuk melakukan perhitungan ini. Simpan catatan pembelian dan penjualan Anda beserta catatan pajak Anda. Simpan konfirmasi dari pesanan penjualan online, dan jika Anda menjual melalui telepon, mintalah sebuah surat yang mengonfirmasikan pesanan. Tapi jangan panik jika rekaman arsip anda lengkap. Dengan beberapa kerja keras, Anda masih bisa memikirkannya. Lihat panduan SmartMoney ini untuk informasi lebih lanjut. Jangan kehilangan perspektif. Perhitungan ini bisa menjadi sangat rumit jika Anda melakukan beberapa pembelian kecil dari waktu ke waktu, menginvestasikan kembali dividen, atau memegang saham melalui tindakan korporasi utama. Perlu diingat bahwa jika Anda tidak mengetahui dasar biaya Anda, IRS akan menganggapnya nol. Dengan kata lain, ini akan terlihat seperti Anda mendapatkan saham secara gratis dan keseluruhan nilai penjualan adalah keuntungan Anda. Tarif pajak capital gain maksimum bagi kebanyakan orang adalah 15, jadi jika Anda menjual 1.000 nilai saham dengan biaya nol, Anda akan membayar 150 pajak. Jadi sebelum Anda mulai menggali tumpukan catatan lama, lihat berapa besar pukulan pajak Anda jika Anda menerima biaya dasar nol. Jika jumlahnya relatif kecil, Anda mungkin lebih memilih untuk membayarnya, daripada menghabiskan waktu (atau akuntan Anda) melacak pernyataan yang hilang. Untuk lebih banyak membaca: Heres lain bagaimana dari TurboTax. Halaman bantuan Fidelity ini mencakup beberapa informasi dasar serta prosedur spesifik untuk pelanggan Fidelity. Untuk cerita lengkapnya, lihat Publikasi IRS 550. Setelah Anda menentukan basis biaya, gunakan kalkulator Pajak Keuntungan Modal untuk melihat berapa banyak hutang Anda atau tidak berutang. Hak Cipta copy2017 MarketWatch, Inc. Semua hak dilindungi undang-undang. Data Intraday yang disediakan oleh ENAM Informasi Keuangan dan tunduk pada persyaratan penggunaan. Data akhir dan akhir sejarah terkini yang disediakan oleh ENAM Informasi Keuangan. Data intraday tertunda per persyaratan pertukaran. Indeks SampPDow Jones (SM) dari Dow Jones amp Company, Inc. Semua penawaran ada di bursa lokal. Data penjualan terakhir real time yang disediakan oleh NASDAQ. Informasi lebih lanjut tentang simbol NASDAQ yang diperdagangkan dan status keuangan mereka saat ini. Data intraday tertunda 15 menit untuk Nasdaq, dan 20 menit untuk bursa lainnya. Indeks SampPDow Jones (SM) dari Dow Jones amp Company, Inc. Data intraday SEHK disediakan oleh ENAM Informasi Keuangan dan paling lambat 60 menit tertunda. Semua kutipan ada dalam waktu pertukaran lokal. Tidak ada hasil yang ditemukan